Quanto la generazione a cui apparteniamo definisce il tenore delle nostre vite? Secondo una recente serie di analisi dei principali media, quasi nulla influisce sul nostro benessere più della nostra generazione.
“I Millennial se la sono vista brutta dal punto di vista finanziario”, si leggeva il mese scorso in un articolo del Washington Post, ma per la Generazione Z potrebbe essere peggio.
I demografi definiscono di solito i Millennial come gli americani nati tra il 1980 e il 1994. La Generazione Z comprende la coorte che è entrata in scena tra il 1995 e il 2012.
Le decine di milioni di americani di queste due generazioni, secondo l’analisi tradizionale, godono di ben poco della bella vita che ha baciato i baby boomer americani, quei fortunati sessantenni e settantenni nati subito dopo la Seconda Guerra Mondiale tra il 1946 e il 1964.
All’inizio di quest’anno, ad esempio, il New York Times ha intervistato una millennial del Michigan che lavora come archivista universitaria. Sta ancora pagando, decenni dopo la laurea, i suoi prestiti universitari. Tre anni fa, questa millennial ha comprato un’auto usata vecchia di 10 anni, un’operazione che ha azzerato la maggior parte dei suoi risparmi. Molti dei suoi coetanei millennial, ha raccontato l’archivista al Times, stanno finalmente iniziando a comprare casa e a mettere su famiglia, ma “molti della mia generazione hanno dovuto accantonare tutto questo”.
I giovani della generazione Z, come emerge chiaramente dai dati disponibili, si trovano ad affrontare sfide economiche ancora maggiori. I giovani della Gen Z pagano il 31% in più per l’alloggio rispetto ai millennial, anche tenendo conto dell’inflazione, e il 46% in più per l’assicurazione sanitaria. La generazione Z è diventata, aggiunge il Washington Post, la prima generazione in cui i neolaureati hanno più probabilità di essere disoccupati rispetto alla popolazione generale.
In mezzo a questa popolazione generale, i baby boomer hanno la supremazia economica. I baby boomer, una coorte che costituisce appena il 20% della popolazione statunitense, detengono oggi il 52% della ricchezza netta della nazione. La generazione del baby boom, riassume la rivista Economist, potrebbe rivelarsi “la generazione più fortunata della storia”.
Analisi come queste hanno creato l’impressione abbastanza diffusa che i baby boomer abbiano “vinto” in modo schiacciante quello che è stato uno scontro generazionale, a spese delle generazioni più giovani d’America. Ma questa “guerra generazionale” distorce più che descrivere la realtà che gli americani stanno vivendo. Milioni di boomers negli Stati Uniti oggi non se la passano bene dal punto di vista economico. Un numero significativo di millennial e di Gen Z guadagna ogni anno milioni di dollari.
Cosa sta succedendo? Non stiamo vivendo una guerra generazionale. Stiamo continuando a vivere uno scontro tra classi economiche.
I baby boomer hanno avuto la fortuna di arrivare in uno di quei rari momenti della storia in cui i più ricchi non se la passavano tanto bene in questo scontro di classi. I baby boomer si sono trovati a nascere in un’America del dopoguerra che la gente comune, dopo anni di lotte, aveva radicalmente trasformato.
Alla fine degli anni Quaranta, in vaste aree degli Stati Uniti, la maggior parte dei lavoratori aveva la tessera del sindacato. I contratti stipulati dai loro sindacati fecero del Paese che chiamavano casa la prima nazione industriale del mondo intero in cui la maggior parte dei lavoratori, dopo aver pagato le necessità più elementari della vita, disponeva effettivamente di un notevole risparmio.
In quegli stessi anni di metà secolo, intanto, i ricchi americani dovevano far fronte ad aliquote fiscali federali sul reddito che si aggiravano intorno al 90%.
Le norme tributarie di quegli anni avevano, certo, delle scappatoie che i più ricchi d’America potevano sfruttare. Ma di queste scappatoie beneficiava in gran parte solo una ristretta cerchia di statunitensi benestanti, soprattutto quei ricchi che dovevano la loro ricchezza ai combustibili fossili. Nella prima lista annuale Forbes 400 del 1982, nove dei quindici americani più ricchi dovevano ringraziare Big Oil per la loro fortuna.
Il più povero tra i primi 400 di Forbes, Armas Markkula Jr. della Apple, possedeva una fortuna di soli 91 milioni di dollari nel 1982, l’equivalente di circa 296 milioni di dollari di oggi. Nell’attuale classifica Forbes 400, il magnate più povero d’America detiene una fortuna di 6,9 miliardi di dollari, un patrimonio oltre 23 volte più grande di quello che nel 1982 si trovava in fondo alla prima top 400 di Forbes dell’era moderna.
La rete economica CNBC ha definito il divario di ricchezza tra i millennial “la nuova guerra di classe”. La “stragrande maggioranza” di questa generazione, osserva Robert Frank della CNBC, deve fare i conti con un debito studentesco esorbitante, con lavori di servizio a basso salario e con alloggi inaccessibili. In media, i millennial all’età di 35 anni detengono il 30% di ricchezza in meno rispetto ai baby boomer della stessa età. Ma il 10 percento più ricco dei millennial ha in media il 20 percento di ricchezza in più rispetto alle loro controparti del baby boom.
L’odierna concentrazione di ricchezza dei millennial e della generazione Z si confà perfettamente ai fornitori di orologi di lusso, vini e automobili d’epoca, sottolinea un nuovo studio della Bank of America sulle famiglie dei millennial e della generazione Z che detengono almeno 3 milioni di dollari in beni investibili. Circa il 72% delle famiglie di 43 anni e più giovani, aggiunge lo studio, si ritiene “scettico” nei confronti degli investimenti in azioni e obbligazioni tradizionali. Entro il 2030, secondo un rapporto di Bain & Co. pubblicato all’inizio dell’anno, i millennial benestanti rappresenteranno il 50-55% degli acquisti nel mercato del lusso e i Gen Z il 25-30%.
Tutto questo dovrebbe servire a ricordarci una semplice verità. Non possiamo cambiare la generazione in cui siamo nati. Possiamo cambiare il modo in cui questo mondo distribuisce il reddito e la ricchezza.
Di Sam Pizzigati, mronline.org
04/07/2024
Sam Pizzigati, collaboratore dell’Institute for Policy Studies, è co-direttore di Inequality.org. Tra i suoi ultimi libri, The Case for a Maximum Wage e The Rich Don’t Always Win: The Forgotten Triumph over Plutocracy that Created the American Middle Class, 1900-1970.
NOTE
*) Pubblicato originariamente: Inequality on July 4, 2024 by Sam Pizzigati, https://inequality.org/great-divide/to-best-understand-inequality-think-class-not-generation/
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Fonte: https://inequality.org/great-divide/to-best-understand-inequality-think-class-not-generation/